포트폴리오 가중수익률 계산기

포트폴리오 가중수익률 계산기 사용법

포트폴리오를 구성하는 주식, 채권, 현금 및 기타 자산의 비중과 각 자산의 수익률을 입력해 전체 포트폴리오 수익률을 계산할 수 있습니다. 자산별 성과가 전체 투자 결과에 얼마나 영향을 주었는지 비교할 때 유용합니다.

각 자산의 비중 합계는 반드시 100%로 입력해 주세요. 수익률은 이익이면 양수로, 손실이면 음수로 입력하면 됩니다.

계산 방법

각 자산의 비중에 해당 자산의 수익률을 곱해 기여도를 계산한 뒤, 모든 자산의 기여도를 더합니다.

계산 예시

• 상황 1: 주식 비중 60%, 수익률 12%, 채권 비중 30%, 수익률 4%, 현금 비중 10%, 수익률 2%라면 주식 기여도 7.20%, 채권 기여도 1.20%, 현금 기여도 0.20%로 가중수익률은 8.60%입니다.
• 상황 2: 주식 비중 50%, 수익률 10%, 채권 비중 30%, 수익률 5%, 현금 비중 20%, 수익률 2%라면 포트폴리오 가중수익률은 6.90%입니다.

사용 시 주의사항 및 활용 팁

• 본 계산기 결과는 입력한 기간과 수익률을 기준으로 한 단순 참고용 수치입니다.
• 모든 자산의 수익률은 동일한 기간 기준으로 입력해야 의미 있는 비교가 가능합니다.
• 실제 투자 성과를 확인할 때는 거래 수수료, 세금, 배당금, 환율 변동을 함께 고려하세요.
• 투자 비중이 달라진 경우에는 변경된 비중을 반영해 다시 계산하는 것이 좋습니다.